为快速遏制涉赌涉诈账户风险蔓延，防范和打击电信网络新型违法犯罪，农发行兰考县支行积极响应上级号召，扎实开展存量客户网银风险排查工作，以确保金融服务安全、高效、便捷。
为克服对公客户数量多、时间紧的实际困难，该行运营条线工作人员主动放弃休息时间，通过系统逐一梳理存量客户网银使用情况，精准识别非柜面支付业务中潜在的风险点，根据账户近期资金流量，适度调整每个账户的网银支付限额，进一步提升客户体验，保障资金安全。为提升客户体验，该行在营业大厅网银体验区张贴公告，同时利用短信服务平台向客户发送告知信息，及时做好账户限额调整告知与解释工作，有效加强重点客户的服务和维护。
该行严格按照相关文件要求，对存量账户企业的基本情况、账户使用情况、对账和交易情况、网银情况等方面开展全面排查，由行内账户管理员登录网银内管进行查询，重点关注企业在开户后是否存在小额试探性交易、是否存在长期无正常资金收付等异常行为，如有发现存量网银客户失联、夜间交易频繁、流水异常等可疑情况的，该行立即对账户采取非柜面业务控制，确保全面无遗漏防范风险。同时，该行工作人员细心比对数据，深入分析交易记录，将高风险账户推送至管户客户经理，建议相关人员全面加强尽职调查环节，通过实地查看企业办公场所、人员分布、经营设施等情况，切实了解企业经营状态是否正常。此外，该行谨慎办理新申请开立网银的客户，根据客户风险情况和账户使用情况动态调整支付额度、支付笔数限制等。
截至6月25日，兰考县支行顺利完成了520个存贷款账户企业网银交易限额排查和调整工作，有效加强行内账户管理，从源头切断涉赌涉诈资金链，为维护社会稳定和经济环境高质量发展贡献力量。
（王昆 赵雪倩）
